Mis à jour : 2020-07-22
TaxCycle T3 optimise les calculs fiscaux pour obtenir les résultats dont vous avez besoin pour vos clients. Les calculs d’optimisation s’effectuent en arrière-plan au fur et à mesure que vous saisissez les renseignements dans la déclaration de revenus. Ainsi, les résultats sont automatiquement mis à jour sans que vous ayez besoin de cliquer sur un bouton ou choisir une option du menu. Chaque déclaration comprend également une grille de calcul pour vous aider à comprendre les résultats des optimisations et à les personnaliser en fonction de la situation fiscale de chaque client.
Les optimisations ne s’appliquent actuellement qu’aux calculs T3 fédéraux. Les montants ne sont pas optimisés pour les déclarations TP-646 du Québec.
Les calculs sont effectués de façon séquentielle. Les montants expirés sont demandés en premier. Par exemple, si la fiducie a des dons d'il y a quelques années, ces dons sont demandés en premier.
TaxCycle considère également les crédits additionnels de l’annexe 11, y compris le crédit d'impôt fédéral pour dividendes (déduction pour impôt étranger dans une version future).
Une fois que TaxCycle a calculé l’impôt dû ou le remboursement en fonction de l'objectif d'optimisation choisi (voir « Objectifs d'optimisation » ci-dessous), les montants restants sont reportés à l'année suivante (le cas échéant).
La grille de calcul Optimisations vous permet de voir et de personnaliser les optimisations pour une fiducie.
En choisissant un objectif d’optimisation dans le haut de la grille de calcul Optimisations, cela vous permet d’adapter les calculs de TaxCycle pour mieux répondre aux besoins de la situation financière de votre client. Pour vous aider à choisir l’objectif optimal pour chaque client, utilisez la liste suivante qui explique les résultats de chaque option.
Aucune optimisation
Cette option désactive TOUS les calculs d’optimisation. Si vous choisissez cette option, vous ne pourrez pas choisir d’optimiser un seul type de calcul plus bas dans la grille de calcul. Pour appliquer certaines optimisations et pas d'autres, choisissez plutôt un objectif d'optimisation différent, faites défiler la feuille de calcul et désactivez les calculs d'optimisation pour lesquels vous souhaitez définir manuellement les montants réclamés.
Maximiser le report de données
Cette option reporte le plus d’information possible pour la ou les années futures. Elle ne demande que les crédits qui expirent qui ne peuvent pas être reportés.
Réduire l’impôt à payer à zéro (autant fédéral qu’au provincial)
Cette option vise à réduire l’impôt fédéral et provincial à payer à zéro avant de reporter tout montant disponible à l’année suivante.
Réduire l’impôt fédéral OU l’impôt provincial sur le revenu à payer à zéro, selon la première éventualité
Cette option vise à réduire l’impôt à payer tant fédéral que provincial. À cette fin, TaxCycle demande certaines déductions ou certains crédits jusqu'à ce qu'il n'y ait plus d'impôt fédéral ou provincial à payer. Il cesse ensuite pour protéger les montants qui restent aux fins de report. Par exemple, s’il y a des dons disponibles qui pourraient créer un crédit de 500 $, et que l’impôt fédéral et provincial dû est supérieur à 500 $, TaxCycle demande la somme totale des dons, soit 500 $. Cependant, si l’impôt fédéral à payer est seulement 250 $ et que l’impôt provincial à payer est supérieur à 500 $, le remboursement de la totalité du 500 $ représente la moitié du crédit. Ce serait plus avantageux de reporter le 250 $ restant à l’année suivante où il pourrait être déduit de l’impôt fédéral et provincial à payer.
Réduire l’impôt fédéral à payer à zéro
Cette option réduit l’impôt fédéral à payer à zéro avant de reporter tout montant disponible à l’année suivante.
Réduire l’impôt provincial à payer à zéro
Cette option réduit l’impôt provincial à payer à zéro avant de reporter tout montant disponible à l’année suivante.
TaxCycle optimise l’application les pertes pour réduire le revenu net de la fiducie.
TaxCycle optimise les dons pour réduire l’impôt à payer.
